Banques / Assurances

Traverser le désert de la conformité

Profils variés

Nos clients, nos missions

À l’image d’un lit de rivière oublié ou d’un canyon silencieux, les avoirs bancaires non réclamés tracent parfois un sillon invisible dans le paysage financier. Pour les établissements bancaires, ces situations soulèvent des enjeux à la fois juridiques, éthiques et réputationnels.

Nos services permettent à nos clients institutionnels d’anticiper les conséquences et les défis associés à la période de pré-publication définie par la révision de la Loi fédérale sur les banques du 16 décembre 2015.

En effet, les banques ont un devoir de diligence qui leur impose d’entreprendre des recherches sur les comptes inactifs, même en cas de disparition ou décès du titulaire.
Le non-respect de ce principe peut trainer des sanctions règlementaires,
voire une responsabilité contractuelle.

Base légale

Le traitement insuffisant ou passif des avoirs en déshérence constitue un risque réputationnel majeur pour les banques. Ce risque peut engendrer une perte de confiance, une pression réglementaire accrue et une atteinte durable à l’image de marque. Il est donc dans l’intérêt stratégique des établissements bancaires de mettre en place des dispositifs proactifs, éthiques et transparents pour identifier et restituer ces avoirs à leurs ayants droit légitimes.

Notre méthodologie

Pourquoi nous faire confiance ?

Depuis plus de 10 ans, Key Findings accompagne les professionnels
confrontés à des situations complexes liées aux avoirs en déshérence. Nous
comprenons vos contraintes réglementaires, vos impératifs juridiques et vos exigences en matière de confidentialité.

Clarifier les lignes de transmission

L’identification d’héritiers dans des contextes familiaux fragmentés ou transnationaux requiert une expertise spécifique. Nos équipes reconstituent avec précision les chaînes de succession, même les plus sinueuses.

Une portée internationale

Comme l’eau franchit les frontières géographiques, notre réseau étendu permet de mener des recherches dans le monde entier, en s’adaptant aux systèmes d’état civil, aux langues et aux cadres juridiques locaux.

Renforcer la conformité

Nous intervenons dans le strict respect des exigences réglementaires et des politiques de conformité bancaire, avec une documentation rigoureuse et une transparence totale sur nos démarches.

Préserver votre réputation

Confier à un partenaire externe la gestion de ces dossiers sensibles permet d’éviter toute suspicion d’inaction, de négligence et contribue à maintenir un haut niveau d’intégrité institutionnelle.

Un partenariat sobre et efficace

Notre approche s’inscrit dans un esprit de discrétion, de rigueur et de confidentialité. Nous intervenons en étroite collaboration avec vos équipes, dans le respect de votre image, de vos engagements et du secret bancaire.

Parce que votre avis compte pour nous

Leur expérience à nos côtés

Christian D.

« Vous avez fait preuve d’une rare gentillesse, écoute, et efficacité que j’ai rarement rencontré dans mes affaires.
Merci et encore bravo pour l’excellent travail que vous avez obtenu pour les ayants droits.
Avec toute ma reconnaissance, »

lucien l.

“Après quelques semaines à digérer ces informations, j’ai pris contact aujourd’hui avec F.. Ça a été un moment chargé d’émotions, mais j’ai reçu un accueil positif de sa part, notamment pour me raconter notre histoire. Je tiens à nouveau à vous remercier, car cela n’aurait pas été possible sans vous et vos recherches.”

remi k.

“Merci encore pour tout le cœur que vous mettez pour rassembler les documents nécessaires au règlement de ce dossier complexe.”

cyril j.

“J’ai également toujours apprécié votre collaboration ainsi que votre méthode de travail. Vos rendus ont toujours été complets et fort utiles.”

caroline p.

“Je vous remercie, à mon tour, du traitement de ce dossier fort complexe. J’ai particulièrement apprécié votre communication à chacune des étapes. ”

claude g.

“L’année s’achève sur une collaboration toujours aussi appréciée et efficace ; Nous continuons d’être toujours incroyablement épatés par votre expertise et vos talents archéologiques ! ”